《庄浪县金融突发事件应急预案》的解读

一、《预案》编制目的

为了提升庄浪县金融突发事件防范应对能力，建立健全金融突发事件应急工作体系，明确部门（单位）的职责和分工，规范突发事件处置流程，迅速有效处置金融突发事件，最大程度预防和减少金融突发事件对经济社会造成的危害和损失，维护全县金融安全与社会稳定。

二、《预案》编制依据

依据《中华人民共和国突发事件应对法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国证券投资基金法》《期货交易管理条例》《中华人民共和国外汇管理条例》《国家金融突发事件应急预案》《甘肃省金融突发事件应急预案》《平凉市金融突发事件应急预案》《庄浪县突发公共事件总体应急预案》等法律、法规及相关规定，特制定本预案。

三、《预案》适用范围

本预案适用于县内金融机构（银行、保险公司、证券公司、信托公司、资产管理公司、金融租赁公司、财务公司等）、地方金融组织（小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、区域性股权市场等）、金融市场和金融基础设施（如支付系统等）突然发生的，已经或可能对全县金融稳定和社会稳定造成严重影响，需要立即处置的金融突发事件。主要包括但不限于下列突发事件的应急处置：

（1）由市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等引发的金融突发事件；

（2）因失实报道引发的金融突发事件；

（3）因金融机构被接管、兼并重组、收购承接、市场退出等因素导致的金融突发事件；

（4）非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务及金融机构违法违规经营等引发的金融突发事件；

（5）由自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发的危及区域金融稳定的金融突发事件；

（6）其他原因引起的影响区域金融稳定的金融突发事件。

四、《预案》主要内容

该处置金融突发事件应急预案共分九个部分。
第一部分，总则。对金融突发事件应急预案编制目的、编制

依据、适用范围、工作原则进行了明确。

第二部分，预案体系。全县金融突发事件应急预案体系分县、乡两级管理。

第三部分，组织体系与职责分工。该部分内容明确在金融突发事件发生后应成立应急处置机构以及相对应职责。
    第四部分，监测与预警。各金融机构要建立完善的风险监测体系和重大事项报告制度，加强日常监测分析，对可能引发风险事件的苗头性、倾向性风险隐患，及时向县政府和金融行业主管（监管）部门报告，并采取有效措施管控风险。对高管违纪违法、员工涉案调查、监管部门处罚等敏感信息，依法依规处置。
    第五部分，金融突发事件的事件界定与分级。该部分内容明确了金融突发事件的应急响应级别，分为特别重大突发事件（Ⅰ级）、重大突发事件（Ⅱ级）、较大突发事件（Ⅲ级）和一般突发事件（Ⅳ级）分为4 个等级。同时明确了应急响应流程。
    第六部分，应急处置程序 。按分级响应程序的职责分工，分别由各有关单位部门负责落实。
    第七部分，后期处置。金融突发事件处置完毕后，参与处置的金融行业主管（监管）部门应对处置工作进行总结，对于较大、重大和特别重大金融突发事件，由县金融应急指挥部组建县金融突发事件调查组，依据相关法律、法规，及时组织开展金融突发事件调查，分析事件原因，认定事件责任，提出改进措施，对参与处置工作表现突出的人员，按有关规定给予表扬奖励。

第八部分，应急保障。处置金融突发事件应提供必要的通讯保障、文电运转技术保障、安全保障和人力资源保障。

第九部分，附则。各有关单位应根据本预案，制定本地、本单位的地方金融突发事件应急预案。

相关链接：庄浪县人民政府办公室关于印发庄浪县金融突发事件应急预案的通知